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Die Landschaft der modernen Wirtschaft und Vorschriften bietet schnell wachsende Unternehmen unzählige Steuerhürden. Viele Unternehmer können die Steuerbeschaffung nicht optimieren, da sie auf unerwartete Schulden stoßen, ihre Pläne begrenzt oder verzögert sind. Infolgedessen sind sie unnötigen Risiken ausgesetzt, verpassen die Hauptmöglichkeiten zum Schutz des Wohlstands und überbezahlt häufig Steuern.
Das Folgende sind vier praktische Strategien zur Reduzierung der Steuerbelastung. Diese Strategien können Ihnen helfen, Ihre Einsparungen in Ihrem Unternehmen zu reinvestieren (oder Ihren Ehepartner behandeln).
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1. Projektkosten optimieren
Unternehmer verwalten häufig verschiedene Quellen, von den Kerngeschäftsgewinnen über Beratung, Immobilien und Gewinne von Nebenkolben. Dies kann schnell zu komplexen Berichtsverpflichtungen führen. Jede Einkommensquelle kann eine Reihe von Ausgaben haben, die auf der Grundlage individueller Merkmale abgezogen werden können. Wenn Ihnen ein qualifizierter oder subtiler Abzug fehlt, können Sie Ihre Ersparnisse verlieren, die Chance verpassen und zusätzliches Geld auf dem Tisch lassen.
Da jedoch ständig die Bundesgesetze des Bundes, des Bundesstaates und der örtlichen Steuergesetze aktualisiert werden, ist es wichtig, neue Regeln wie Salzabzüge (staatliche und lokale Steuern) und neue Durchgangsänderungen zu verstehen. Wenn Sie auf staatliche Abzüge herabsehen, einschließlich der in Kalifornien zurückerstatteten Mitarbeiterkosten, kann auf W -2 -Mitarbeiter wie Abzüge im Innenministerium angewendet werden, kann zu unnötigen Steuerbelastungen führen.
Die Aufrechterhaltung einer detaillierten Aufzeichnung der Projektkosten, der Beratung eines qualifizierten Steuerexperten und der regelmäßigen Planung von „Steuerprüfungen“ ist eine Überraschung, die beim Wachstum Ihres Unternehmens Geld auf dem Tisch lässt.
2. Verwenden Sie fortschrittliche Steuerabzüge und Krediten
Pass -Durchgangsunternehmen wie S -Corps, spezifische LLC und Partnerschaften müssen sich mit einem Steuerstrategisten wenden, um den Gesamtsteuerabzug zu maximieren. Ein qualifizierter Geschäftseinkommensabzug ist eine der Methoden, die eine große Rettung von bis zu 20 % des Zielgeschäftseinkommens bieten können. Dies erfordert einen sorgfältigen Plan, da das Einkommen des Einkommens angewendet wird. Wenn es also nahe am Limit liegt.
Eine weitere Gelegenheit zur Steuerabzug ist eine durchgehende Unternehmenssteuer. Dies kann in einem bestimmten Zustand als Problemumgehung für die Steuersenkung und -beschäftigung verwendet werden, um den Salzabzug einzuschränken. Berechtigte Unternehmen können die staatliche Steuer auf Geschäftsebene auswählen, was zu einem Rückgang des steuerpflichtigen Einkommens des Bundes führt und einen Teil der Salzkappenbeschränkungen ausgibt.
Eine weitere Strategie, die tendenziell übersehen wird, um die F & E -Kosten zu senken, besteht darin, die Steuerabzüge für F & E zu verwenden. Dieses Guthaben ist sehr nützlich für Startups und Wachstumsunternehmen, die auf Entwicklung und Innovation streben, ohne die vollen Kosten dieser Ausgaben zu zahlen. In einigen Fällen kann Kredit auf Gehälter angewendet werden und sofortige Einsparungen erzielen, die das Wachstum des Kraftstoffs beitragen.
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3. Wir werden aktiv vorhaben, zum Ruhestand beizutragen
Unternehmer müssen ihren Altersvorsorgeplan aktiv als unverzichtbares Instrument zur Reduzierung der Steuerbelastung verwenden und gleichzeitig langfristiges Wohlstand erhalten. Im Jahr 2025 können diejenigen unter 50 Jahren bis zu 23.500 USD für 401 (k) einschränken. Wenn Sie 50 Jahre oder älter sind, werden zusätzliche $ 7.500 -Einholungszulage hinzugefügt. Solo 401 (k) S, das sowohl zu „Arbeitgebern“ und „Mitarbeitern“ beitragen kann, können bis zu 70.000 US -Dollar zulassen. Die IRA kann bis zu 7.000 USD pro Jahr zulassen, die Einkommensregeln werden jedoch angewendet.
Berücksichtigen Sie bei der Entscheidung für einen Verlust und einen traditionellen Plan die Erwartungen aller zukünftigen Steuersätze. Das Roth -Konto liefert keinen sofortigen Abzug, ermöglicht jedoch später qualifizierte Schubladen steuerlich. Traditionelle Konten liefern sofort Steuerabzüge für Beiträge, die Schubladen sind jedoch besteuert und können möglicherweise minimal erforderlich sein.
Der Cash-Saldo-Plan, der auf die gleiche Weise funktioniert wie die definierte Leistungsrente, ermöglicht eine 5-6-Ziffern potenziell hohe Spende gemäß Alter und Einkommen. Sie können ihr aktuelles steuerpflichtiges Einkommen drastisch reduzieren, sind jedoch möglicherweise nicht für alle angemessen, da sie kompliziert und teuer zu verwalten sind.
4. Bauen Sie ein Geschäftsunternehmen für die Steuereffizienz auf
Die Auswahl eines geeigneten Unternehmens kann die Exposition gegenüber Steuern, Gewinnverteilung und Einhaltung beeinflussen. Der 21 % ige Bundessteuersatz der Corporation Corporation mag attraktiv erscheinen, aber der Nachteil der Doppelbesteuerung für die Verteilung wird fortgesetzt. Im Gegensatz dazu ermöglichen die Aktionäre Gewinne, ohne die Körperschaftsteuer zu zahlen, aber die Aktionäre müssen ihr eigenes „rationales Gehalt“ zahlen, das einer Gehaltssteuer unterliegt. LLC hingegen bietet Vielseitigkeit und ermöglicht Steuern als ignorierte Unternehmen, Partnerschaften, Corp und sogar Corp.
Wenn Sie als einziger Eigentümer anfangen, der zu LLC geführt hat, können Sie letztendlich die selbstschädliche Steuer reduzieren, indem Sie sich letztendlich auf die S Corp. verlagern. Wenn der Gewinn steigt, kann die Revaluation der S -Corp vs. C -Korp -Struktur besser sparen. In Zusammenarbeit mit Steuerexperten werden wir die Vorteile von Geschäftszielen vergleichen und garantieren, dass die ausgewählte Struktur bei der Entwicklung des Steuergesetzes und des Einkommens optimal bleibt. Zusätzlich zur Prüfung der Bundesregierung hat der Staat Pass -durch -Unternehmenssteuern und andere Anreize eingeführt, die Berechnungen verändern können. Allein im Jahr 2024 lieferten 36 Staaten und ein Bereich PTE -Steuerschwankungen, was sich auswirkte, wie Unternehmer Salzabzüge verarbeiteten und das Unternehmen ausgewählt haben.
Es ist kein Geheimnis, dass viele mit hohe Einkommensunternehmer im Rand der Steuersaison zittern. Die Regeln ändern sich ständig und die Interessen nehmen zu. Diese drastische Veränderung wird jedoch einen aufregenden Weg eröffnen, um Ihre Finanzergebnisse zu optimieren, wenn Sie sich weiterhin engagieren.
